理财业务存在违法违规行为 四机构被罚1040万
2022-11-02 09:06:49来源：中国银行保险报
近日，银保监会发布系列罚单，因理财业务存在违法违规行为，建设银行、农业银行、兴业银行和农银理财共计被罚1040万元。
罚单显示，兴业银行、建设银行、农业银行分别被罚450万元、200万元和150万元;农业银行的理财子公司农银理财被罚240万元。
在处罚事由上，兴业银行理财业务存在五项违法违规行为，包括：老产品规模在部分时点出现反弹;未按规定开展理财业务内部审计;同业理财产品未持续压降;单独使用区间数值展示业绩比较基准和理财托管业务违反资产独立性原则要求。
建设银行理财业务存在一项违法违规行为，即老产品规模在部分时点出现反弹。
农业银行被罚主要源于其作为托管机构，存在未及时发现理财产品投资集中度超标情况;理财托管业务违反资产独立性原则要求，操作管理不到位。
农银理财涉及的违法违规行为则包括六项：一是公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%;二是全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%;三是开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标;四是开放式公募理财产品杠杆水平超标;五是同业理财产品未持续压降;六是突出使用绝对数值展示业绩比较基准。【记者 仇兆燕】
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