截至11月12日，今年下半年共有16人因“综合素质和履职能力与考察指标不符合”、“学历不符”、“个人及家庭财务稳健”、“不了解公司治理结构、公司章程和理事会职责”等问题未被核准高管任职资格。这些人涉及中国农业发展银行绛县支行、广发银行牡丹江分行、内蒙古扎鲁特农商行、哈尔滨联合农商行、阜新农商行、河南鄢陵农商行、内蒙古开鲁农商行、山西壶关农商行、乌拉特前旗大众村镇银行、黑龙江肇州农商行、黑龙江巴彦农商行等11家银行和乌审旗、景泰县两家农村信用联社。

值得注意的是，在16人中有1名痛失行长职位，3名与副行长职位擦肩而过。而阜新农商行、景泰县农村信用合作联社、黑龙江巴彦农商行三家每家均有两人的高管任职资格被否。

两人任职资格在开业时被否

根据中国银保监会发布的信息显示，今年7月，内蒙古扎鲁特农商行孙建辉、哈尔滨联合农商行董加明和乌审旗农村信用合作联社谷正平三人的高管任职资格未被核准。

2021年7月9日，通辽银保监分局发布了内蒙古扎鲁特农村商业银行股份有限公司开业的批复。该批复中提到“不予核准孙建辉董事、董事会秘书及副行长任职资格。”

而哈尔滨联合农商行的董加明与之情况类似。7月12日，中国银保监会黑龙江监管局在发布的《关于同意哈尔滨联合农村商业银行股份有限公司开业的批复》中提到“不予核准董加明董事任职资格”。

11日后，中国银保监会鄂尔多斯(行情600295,诊股)监管分局发布消息称，因谷正平不具备《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》（以下简称《办法》）第一百零五条第三款规定的条件，不予核准其乌审旗农村信用合作联社理事任职资格。

经过记者查询，该《办法》的第一百零五条规定为：

（一）5年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行董事（理事）职责的工作经历；

（二）能够运用金融机构的财务报表和统计报表判断金融机构的经营管理和风险状况；

（三）了解拟任职机构公司治理结构、公司章程和董事（理事）会职责。

申请农村中小银行机构独立董事（理事）任职资格，拟任人还应是法律、经济、金融、财会方面的专业人员，并符合相关法规规定。

谷正平或是因为不了解公司的治理结构、章程和董事（理事）会职责才被否任职资格。

两人因违规整改缓慢等原因错失副行长

8月5日，阜新农商行的谢晓蕊和齐淑华分别因《办法》第一百零五条第一款第三项、第二款和第一百零七条第四项、第一百一十条第三项未被核准独立董事任职资格。

根据记者查询，齐淑华的任职资格主要因学历或经验不符被否。《办法》一百零七条第四项规定：拟任独立董事（理事），应具备本科以上学历；第一百一十条第三项规定：应具备本科学历要求，现学历为大专的，应相应增加6年以上金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）。

8月6日，中国银保监会发布《许昌银保监分局关于不予核准葛中耀副行长任职资格的批复》。该批复中提到，葛中耀审计报告显示其对原任职机构长葛农商行多项违规问题负有分管领导责任，且整改缓慢，不符合《办法》第一百零二条：“农村中小银行机构董事（理事）和高级管理人员拟任人应符合以下基本条件：（五）具有良好的经济、金融从业记录；”的规定，现不予核准其河南鄢陵农商行副行长任职资格。

与葛中耀同样错失副行长的还有乌拉特前旗大众村镇银行的樊智超。

8月18日，巴彦淖尔银保监分局发布消息称，樊智超因不符合《办法》第一百零二条第（六）项和第一百零四条第（一）项的规定，不被核准乌拉特前旗大众村镇银行副行长任职资格。

根据记者查询，其任职资格被否的原因是“个人及家庭财务稳健”及“本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷款。”

与其同样因“个人及家庭财务稳健”被否任职资格的还有景泰县农村信用合作联社耿天辉和高政礼。中国银保监会白银监管分局于8月19日和9月2日分别发布了不予核准二人理事任职资格的批复。

除此之外，8月份内，山西壶关农商行董永飞因不符合《办法》第一百零二条第四款规定“具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力”被否稽核审计部经理的任职资格。而内蒙古开鲁农商行获批开业时，韩冰的审计部门负责人任职资格被否。

因综合素质和履职能力不符擦肩行长

截至11月12日，9月和10月两个月内共有6人的高管任职资格被否。其中，石鑫擦肩中国农业发展银行绛县支行行长。

按时间顺序来看，9月6日，根据《中国银保监会大庆监管分局关于不予核准王义波任职资格的批复》显示，王义波因不符合《办法》第一百零二条第四款和第一百零五条相关规定未被批准股权董事的任职资格。

9月22日，中国银保监会黑龙江监管局发布消息称，牡丹江监管分局因广发银行牡丹江分行张石影不符合《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第八十七条、八十八条、八十九条相关规定，不予核准其营业部总经理的任职资格。

9月23日，山西监管局发布的《运城银保监分局关于不予核准石鑫任职资格的批复》显示，因石鑫在任职资格考察谈话中综合评分低于60分，不符合对拟任职高级管理人员综合素质和履职能力的考察标准，运城银保监分局不予核准其在中国农业发展银行绛县支行的行长任职资格。

10月11日，黑龙江监管局发布了黑龙江巴彦农商银行获批开业的消息。此消息中显示，黑龙江监管局不予核准胡东、宋星火独立董事的任职资格。

（洞见财经）