首页>银行 > 正文

民生等4家银行受监管处罚 罚单主要集中在理财、结构性存款等业务

2021-07-19 16:30:13来源:中国银行保险报网

7月16日,银保监会发布2021年第26-32号罚单。其中,民生银行(4.21 -0.71%,诊股)因31项违法违规事实(案由)被银保监会处以罚款11450万元,浦发银行(10.01 +0.30%,诊股)因31项违法违规事实(案由)被银保监会处以罚款6920万元,交通银行(4.45 +0.00%,诊股)因23项违法违规事实(案由)被银保监会处以罚款4100万元,进出口银行因24项违法违规事实(案由)被银保监会罚没7345.6万元,交通银行、进出口银行相关责任人亦被处以警告、罚款等。

银保监会对民生银行、浦发银行和交通银行开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查,对进出口银行开展了风险管理和内控有效性现场检查,对检查发现的违法违规行为依法严肃予以行政处罚。

检查发现,民生银行、浦发银行、交通银行在同业、理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题:内控管理不完善,业务制度不健全,前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位,甚至屡查屡犯;风险隔离不到位,理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生;产品管理不规范,未完全执行“穿透式管理”要求,部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息;资金投向不合规,为房地产市场或地方政府违规提供融资的情形依然存在等。

对进出口银行的现场检查发现以下问题:该行分别于2008年及2010年违规投资企业股权,数额较大,时间持续较长;租金保理业务基础交易不真实;违反国家压降地方债务的政策要求,变相支持地方政府举债等。

经立案调查、审理审议、事先告知和陈述申辩意见复核等法定程序,银保监会依法就有关违法违规行为予以行政处罚,对民生银行罚款11450万元,对浦发银行罚款6920万元,对交通银行罚款4100万元,对进出口银行没收违法所得并处罚款合计7345.6万元,并对相关机构的3名责任人员分别予以警告、罚款的行政处罚。

可以看出,这次集中披露的罚单主要集中在理财、同业、结构性存款、委托贷款等业务,其中理财业务是重点。分析人士认为,从具体内容来看,监管部门已经严格按照资管新规、理财新规的新要求对存量理财业务进行检查。在资管新规、理财新规下银行转型是大方向,未来有望延续监管高压态势。

银保监会表示,针对现场检查发现的问题,银保监会已督促相关机构严肃整改。下一步,银保监会将继续大力整治高风险影子银行业务,坚定不移推进理财业务转型,加强股权投资监管,督促银行保险机构加强合规建设,更好为实体经济服务。(作者 李林鸾)

责任编辑:

标签: 民生银行 浦发银行 监管处罚 理财业务

免责声明

    • 青年创投网登载此文出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。
    • 信息举报和纠错邮箱:51 46 76 113@qq.com

头条新闻