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业绩稳健增长 北京银行2019年营收和净利增速创近四年新高

2020-05-09 15:58:30来源:华夏时报

近日,北京银行对外发布了2019年年报及2020年一季报。数据显示,2019年,北京银行营业收入和净利润增速创近四年新高。实现营业收入631亿元,同比增长13.77%,较上年提升3.57个百分点。实现净利润216亿元,同比增长7.22%,较上年提升0.57个百分点。

进入 2020 年,一场突如其来的新冠肺炎疫情给经济社会带来前所未有的挑战。不过,北京银行在一季度实现净利润67亿元,增幅5.3%。

中信证券发布报告指出,北京银行经营稳健,零售业务“一体两翼”纵深推进,有望对公司可持续发展构成新支撑。

业绩稳健增长

截至2019年末,北京银行表内外总资产达到3.44万亿元,其中表内资产2.74万亿元,较年初增长6.4%;贷款总额1.45万亿元,增幅14.6%,存款总额1.53万亿元,增幅10.3%。

其中,2019年全年实现净利润216亿元,同比增长7.2%;净息差1.95%,同比提升7bp,成本收入比23.2%。经营绩效保持上市银行优秀水平。2020年一季度,北京银行延续良好的发展势头,单季实现净利润67亿元,增幅5.26%,盈利能力进一步提升。

同时,北京银行坚持以“轻资本、集约化、内涵式”高质量发展为导向,2019年末,北京银行资本充足率为12.28%,一级资本充足率为10.09%,核心一级资本充足率为9.22%,较年初分别提升21bp、24bp和29bp。

2019年,北京银行按一级资本在英国《银行家》杂志全球千家大银行中排名从上年的第63位跃升至第61位,连续六年跻身全球百强银行。在世界品牌实验室品牌价值排行榜中,品牌价值达到549亿元。

此外,北京银行业务网点和经营布局持续优化。作为首都的金融名片,北京银行在北京地区贷款较2019年初增长673亿元,增幅11.6%,北京地区市场份额进一步提升。

另外,北京银行积极参与京津冀协同发展、长三角一体化、粤港澳大湾区等重大国家战略,持续完善区域布局,宁波分行、南通分行获批开业,截至2020年一季度末,在全国范围内设立一级分行14家,二级分行12家,全行开业分支机构总数达到679家,服务覆盖范围更加广阔。

零售市场不断夯实

2019年年报显示,北京银行资产管理规模(AUM)突破7000亿元,零售存款突破3500亿元,较年初增长22.14%;贷款规模超过4400亿元,增幅22.39%,创近三年来最好水平。

其中,零售存款、贷款增量对全行贡献均在40%以上,贷款余额占比首次突破30%,达到30.76%。零售存、贷款全国市场份额继续保持双提升,在134家城商行中规模均稳居第一。

零售业务收入突破200亿元,利息收入同比增长31.6%;贷款不良率下降0.03个百分点,资产质量继续保持上市银行领先水平。

值得注意的是,北京银行公司和金融市场业务取得创新发展。年报显示,北京银行公司业务多措并举稳存增存,2019年末,人民币公司存款余额突破1.1万亿元,较年初增幅6.8%;推出企业手机银行APP“京管+”2.0版,截至2020年一季度末,注册客户达1.5万户。

不仅如此,金融市场业务围绕“高效能、高转速、轻资本、轻平台”的发展战略,持续推进业务转型。

2019年,公募ABS投资、证券投资基金投资规模同比分别增长21%、61%,标准型、流转型资产占比持续提升。轻资本业务快速发展,黄金租借、公募基金托管规模较年初分别增长80%、44%。国际单证、结售汇、国内证及福费廷等轻资本产品热销,实现中间业务收入同比增长13%。

此外,北京银行小微业务和惠民服务备受赞誉。2019年末,普惠小微贷款余额637亿元,增幅26.52%,高出全行贷款增速11.89个百分点;普惠小微户数突破2万户,较年初增加1834户。发放支小再贷款1112笔、金额37亿元,加权平均利率4.26%,有效支持北京地区小微企业复工复产。全年累计发放个人经营性贷款超过600亿元,余额突破1000亿元,有效解决小企业主融资难题。

同时,北京银行进一步加强惠民领域金融服务,截至2020年一季末,“京医通”项目已覆盖北京27家三级及以上医院,累计发卡2831万张,市属门诊预约率近90%,成为北京地区最主要的预约挂号入口,极大方便了群众看病就医。

科技和文化金融齐发力

在科技金融方面,北京银行发布“北京银行科创板金融服务方案”,支持科创板申请企业48家,累计授信85亿元;升级“智权贷”、加快“前沿科技贷”推广及“研发贷”等新产品落地。

截至2019年末,科技金融贷款余额1544亿元,较年初增速6.2%。

在文化金融方面,北京银行发布“文旅贷”金融服务行动计划、“创意设计贷”及影视全产业链专属产品“影视贷”,支持《破冰行动》《庆余年》及《烈火英雄》《决胜时刻》《中国机长》“中国骄傲三部曲”等优秀影视剧制作发行。截至2019年末,文化金融贷款余额640亿元,较年初增速21.4%。

2020年以来,围绕文化企业受疫情影响现状,北京银行为文化企业量身定制延期、续期方案,推出“文旅餐饮振兴扶持专项计划”,为文旅和餐饮企业提供不少于100亿元专项信贷资金。

同时,系统建设和业务发展深度融合。2019年,北京银行加快科技业务融合,促进转型发展。线上用户突破1000万户,APP用户同比增长32%,近五年年均增幅超过50%;月活跃用户数(MAU)同比提升98%,日均启动次数提升62%;业务线上交易替代率超95%,线下网点智能升级改造比例超97%。

北京银行制定了数字化转型三年行动规划,聚焦“平台+数据”、“敏捷+融合”发展模式,持续加大科技投入。

2019年,科技投入达到18亿元,增幅20%,科技投入占营业收入的3%,强化发展保障,助力业务转型。北京银行持续提升智慧服务供给能力,推进金融科技能力应用图谱、“京智AI”人工智能服务平台、区块链2.0平台、“风险滤镜”2.0等的建设。

此外,北京银行持续加强全面风险管理体系建设,强化前瞻性授信准入机制,完善差异化风险管控机制,持续加强融资平台、产能过剩等重点领域的前瞻预警和主动防控。据悉,北京银行推进风控指挥中心三期项目和“四项机制”智慧风控APP项目建设,上线“京行预警通系统”,进一步提高前瞻性、智能化风险防控水平。

年报显示,2019年末,北京银行不良贷款率1.40%,较年初下降0.06个百分点;拨备覆盖率224.69%,拨贷比3.15%,不良贷款生成率0.93%,较上年大幅下降57bp,风险抵御能力持续增强。

2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划收官之年,也是北京银行高质量发展的关键一年。站在新起点上,北京银行党委书记、董事长张东宁表示,将全力服务首都发展,全面强化风险防控,持续创造良好业绩,推动北京银行事业行稳致远。(简宁)

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