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个人养老金投资公募来了 共计82只基金满足规模要求

2022-06-27 17:02:32来源:资本邦

6月27日,资本邦了解到,近日《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定(征求意见稿)》(以下简称《暂行规定》)发布,向社会公开征求意见,意见反馈时间为2022年6月24日-7月24日。

纳入投资标的方面,《暂行规定》在第十条中指出,个人养老金可以投资的基金产品包括:(一)最近4个季度末规模不低于5000万元的养老目标基金;(二)投资风格稳定、投资策略清晰、长期业绩良好、运作合规稳健,适合个人养老金长期投资的股票基金、混合基金、债券基金、基金中基金和中国证监会规定的其他基金。

天相投顾数据显示,截至2022年3月31日,共计82只基金满足规模要求,涵盖41家基金管理人,其中华夏基金涵盖的产品管理数量最多,达到11只产品。

基金销售机构方面,《暂行规定》在第十六条第一款中指出,开展个人养老金基金销售相关业务的基金销售机构应当具备:经营状况良好,财务指标稳健,具备较强的公募基金销售能力;最近4个季度末股票基金和混合基金保有规模不低于200亿元,其中,个人投资者持有的股票基金和混合基金规模不低于50亿元。

根据中国证券投资基金业协会披露的2022年第一季度基金销售机构公募基金销售保有规模数据以及天相投顾数据测算,截至2022年3月31日,共有38家销售机构满足上述两个要求。今年一季度基金销售机构公募基金销售保有规模前十榜单均全部进入该范围。

图表来源:中国证券投资基金业协会

分类来看,销售机构中,银行系数量最多,达到18家,包括招商银行、工商银行、建设银行、中国银行、交通银行、农业银行、民生银行、浦发银行、兴业银行、中信银行、平安银行、邮储银行、光大银行、宁波银行、宁夏银行、上海银行、北京银行、广发银行。

券商系总数排在第二位,共计15家,包括华泰证券、中信证券、广发证券、招商证券、中信建投证券、银河证券、平安证券、国泰君安证券、国信证券、兴业证券、东方证券、海通证券、长江证券、申万宏源证券、方正证券。

另外第三方基金销售机构共计5家:蚂蚁基金、天天基金、腾安基金、盈米基金、同花顺基金。

山西证券研报认为,随着个人养老金制度推开后,将逐步纳入投资风格稳定、投资策略清晰、长期业绩良好、运作合规稳健,适合个人养老金长期投资的股票基金、混合基金、债券基金等,并对名录进行季度调整,动态优化,确保满足养老金资产保值增值的要求。个人养老金投资公募基金规则的完善有助于居民资产配置向权益类资产转移,为资本市场带来长期投资者,提高价值投资理念,有助于资本市场高质量发展。(潘忠侃)

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标签: 个人养老金 个人养老金投资公募 银行销售机构 投资标的

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