基金赚钱、基民不赚钱 “90后”基民跑步入场一半亏了
2021-10-25 11:15:54来源:城市金融报
长期以来,“基金赚钱、基民不赚钱”成为公募行业发展的痛点。景顺长城、富国、交银施罗德三家基金公司日前梳理、分析了旗下成立满一年的129只主动权益类基金全部4682万客户的5.65亿笔交易记录数据,发布了《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》。
《报告》显示,过去两年,市场行情火热,上证指数、沪深300指数分别上涨39.04%、77.05%,实实在在地造就了公募基金的“大丰收”,基金赚钱效应明显。
行情大好,基金迅速“出圈”,吸引了大量新基民涌入。不过,慕名而来的基金投资者很快遇到市场的考验。今年一季度,市场遭遇过山车行情,基金收益率出现下滑。市场的急速变化带来了客户盈利数据的大变脸。截至一季度末,历史全部个人客户中盈利人数比例降至53.28%,平均收益率下滑至8.85%。
从盈利来看,女性投资者、经验丰富的年长者和机构投资客户的收益比平均值更高。30岁以下的“90后”基民平均收益率不到3%,盈利人数占比不到50%;而60岁以上投资者平均收益率达到19.05%,盈利人数占比达到60.42%。(宋婕 陈锋)