近日，深圳地区中信证券、招商证券、国信证券、博时基金和招商基金五家机构通过试点公募基金投顾业务现场验收并完成展业谈话，正式开展公募基金投顾业务。至此，深圳地区开展基金投顾业务的机构增至八家，还有五家深圳证券基金公司正在紧张有序地筹备展业。

随着大批机构快速挺进基金投顾领域，深圳财富管理市场将逐渐从“卖方销售”向“买方投顾”转型。

专家教你投基金

近年来，在国内经济持续增长，房住不炒、存款搬家、理财净值化转型、养老金第三支柱改革背景下，居民多元化、高质量的资产配置需求日益旺盛，客观上呼唤财富管理市场的转型升级。

基金投顾业务打破财富管理市场上传统卖方销售模式的利益格局，以持有人利益优先为原则，发挥投顾机构的专业优势，帮助投资者做好基金产品选择、申购赎回操作等，有利于减少投资者短期、非理性的交易行为，实现客户的特定投资目标，进而提升投资体验。

据了解，本次获批展业的五家机构均为行业龙头，具有突出的行业地位。其中，三家券商均为AA类综合性券商，两家基金公司非货币理财公募基金排名均为全国前十。头部机构的加入，将使深圳财富管理市场的服务能力得到明显提升。

记者从招商基金获悉，公司早在2015年就成立了智能投顾实验室，先后推出“量子智投服务”与“智能财富管理平台”，并荣获2018年度和2019年度“深圳市金融创新奖”。经过多年的实践和摸索，他们将应用大数据及AI建模，进行客户行为、意图及盈利体验分析，对客户分类运营与陪伴，针对零售客群推出更多细分风险收益特征和目标波动率的低中风险组合，提供差异化投顾服务。

本次入围的中信证券，是中国首家A+H股上市的全牌照综合性券商，在全球13个国家和地区拥有超过300名的专业研究员，资产管理业务线拥有17位资产配置、基金研究专才构成的FOF复合专业团队和超过400亿元规模的FOF和MOM账户规模，将在权益、固收+等基金组合策略方面给予基金投顾投研团队直接支持。同时，公司千万级别的客户中，日均资产在1万元以上的客户已超过300万，为基金投顾业务的发展储备了庞大的客户资源。

构建健康规范的行业生态

截至2021年9月底，深圳获批首批试点资格的机构已累计服务投顾客户42.22万个，服务客户资产规模共83.15亿元。2021年以来，5家证券公司和5家基金公司获批第二批试点资格，较首批深圳证券基金公司试点数量大幅增加。

为构建健康规范的基金投顾行业生态，深圳证监局主动优化监管服务，贴身培育辖区试点机构。2019年10月《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》发布后，该局通过座谈、走访等方式开展政策宣讲，就基金投顾业务的申请程序和资质条件答疑解惑，鼓励机构积极参与试点业务。

在指导首批投顾试点机构展业同时，他们及时总结试点机构验收常见问题及展业薄弱环节，通过组织专题政策讲解会，详细解读投顾业务的业务原则、投资者适当性义务、宣传推介、信息披露等十二项具体要求;聚焦架构搭建、流程设计、制度建设等七大方面的可行性方案，开展生动多样的案例讲解，引导辖区机构深入理解基金投顾业务的展业规则，为申请资格、规范展业夯实基础、创造条件。

第二批试点机构名单发布后，在中国证监会机构部指导下，深圳证监局立即启动基金投顾业务验收筹备工作，制定了详细的验收工作方案，提升试点机构验收实效;同时，立足长远，指导试点机构全面规范完善。(记者 王欣)

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