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机构定制基金销售对象首次纳入个人!为产品“保壳”防止清盘压力

2021-09-14 15:06:39来源:资本邦

9月14日,资本邦了解到,昨日,中航基金公告称,经与基金托管人南京银行(9.46 -3.07%,诊股)协商一致,决定以通讯方式召开中航瑞景3个月定开的基金份额持有人大会,提议调整基金销售对象范围、修改基金合同终止条款等内容。

其中,针对基金销售对象范围,基金合同提请删除首页封面中“本基金不向个人投资者公开销售”字样,并针对“不接受个人投资者的申购申请”等相关条款予以修改,明确将“个人投资者”纳入投资人范围。值得一提的是,这是2017年8月末流动性新规发布以来,首例面向机构发售的基金调整销售对象范围,删除了将个人投资者排除在外的合同条款。

业内人士表示,此举可能是为了增加定制债基个人持有人户数和规模,为产品“保壳”,防止机构客户赎回后的清盘压力。

根据相关资料显示,发起式基金会在基金合同中约定,基金合同生效三年后,若基金资产规模低于2亿元,基金合同自动终止。生效满三年后继续存续的,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或基金资产净值低于5000万元情形的,需要在定期报告中披露;连续60个工作日出现前述情形的,将可能自动清盘。

而成立于2018年8月28日的中航瑞景3个月定开,截至今年半年报,该基金管理规模为80.79亿元,但持有人户数仅3户,机构投资者占比为100%。

数据显示,截至今年6月末,全市场面向机构发售的基金有416只(份额合并计算),管理总规模为1.07万亿元,是新规实施当年管理规模的3.2倍。多位业内人士表示,随着面向机构发售基金的数量和规模不断扩容,未来面向个人发售的情况很可能继续增多。

值得注意的是,有行业人士认为,定制债基向个人投资者发售的意义不大。该类型基金的绝大多数持有人是机构投资者,向个人投资者开放申购,除了可以新增投资者户数,对基金规模增长的成效不会很大。

据不完全统计,从9月13日至年底,面向机构发售的发起式基金中,即将成立满三年且持有人户数不足200户的基金数量还有27只,且有3只产品基金规模不足2亿元,都将面临清盘的风险。

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