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年内31只基金降低赎回费 最低持有7天即免除赎回费

2021-09-13 14:53:05来源:资本邦

9月13日,资本邦了解到,上周六,兴业基金发布公告称,根据市场环境变化,决定召开基金份额持有人大会,提议调整兴业福鑫债券型基金的赎回费率,有基金7天以内收取1.5%赎回费率;7天(含)及以上的,赎回费率一律降为0。值得注意的是,除兴业基金外,近期还有上银慧添利等实施了类似的赎回费率调低情况。

据不完全统计,年内已合计有31只公募基金公告召开持有人大会,调低基金的赎回费率,最低持有7天即免除赎回费。值得一提的是,这些基金绝大多数是机构占比较高的产品。

Wind数据显示,截至今年6月末,上述据可统计数据的30只产品,机构持有人平均占比高达92.99%,其中鑫元永利等多达18只产品,机构持有人占比都是100%。

相关专业人士表示,作为专业的市场参与者,机构投资者资金体量大,在市场行情有波动或反转时可能会有一定资金量的申赎操作,而短期赎回费会对大资金债基收益率产生影响。因此,降低短期赎回费为机构投资者提供了一个快速应对利率市场变化的退出机制,有助于提升客户投资体验。

此外,还有公募投研人士表示,因为基金业内部竞争激烈,而资产端各类机构的收益都难相差太多,所以机构委托人可能有降低费率的要求;另有一种可能,部分公募为成立新基金,临时找机构的“帮忙资金”凑量,这类产品持有时间较短,也不宜收取短期赎回费,也会设置7天就免赎回费的条款。

目前,从机构占比较高的纯债基金来看,持有30天免赎回费的产品数量占比仍是主流,但7日以上免赎回费的产品占比也接近了两成。

多位业内人士认为,未来持有7天免赎回费的现象可能不会快速扩容,公募基金产品的费率设计会综合考虑产品类型、渠道特点、投资者需求等多重因素。第一,持有7天就免赎回费的产品,基本都是以机构投资者为主的债基,且这些机构对流动性的要求相对一致;第二,对于以个人投资者为主的债基,目前主要销售渠道是互联网三方平台和银行渠道,很多产品赎回费设定中,有相当一部分不归入基金资产的会交给代销机构,因此代销渠道没有动力,也没有意愿去降低赎回费;第三,基金公司赚的是管理费,自然希望客户长期持有,更希望条款中约束持有期。(爽爽)

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