爆款基金频现 基金代销规模大幅增长且增速提升较快
2020-03-09 10:26:26来源:中国基金报
近期爆款基金频频出现,券商的基金代销规模也水涨船高。据券商方面人士透露,今年以来,基金代销规模增幅较快,权益类基金正在取代量化类基金成为代销收入的核心。
据华泰证券、兴业证券、广发证券等券商透露,近期公司基金代销的规模均大幅增长,且增速提升较快。而从产品结构来看,权益类基金产品正在逐步取代量化基金、混合型基金,成为券商代销业务收入的主要来源。
据华南某券商营业部人士透露,近期基金公司发行产品的节奏非常快,尤其是明星基金经理的产品,有一定的品牌效应和漂亮的过往业绩,在销售市场的热度较高。“作为代销渠道,公司会配合基金公司的营销安排,加大对明星产品的推荐力度,无论是网络营销还是线下电话服务方面,都会提前预热、加大对产品的推介,以求尽快打满基金的销售量。”
业内人士认为,当前,券商在基金代销市场有一定优势。据广发证券相关人士分析,相比其他行业而言,券商客户风险偏好较高,比较能接受二级市场的产品代销服务,同时,券商自身长期从事资本活动,专业化强。此外,券商在进行机构业务拓展过程中,与机构建立了良好的关系,应当加大开发力度。
不过,在基金代销业务方面,券商面临着银行、保险、互联网金融等多方机构的竞争,而券商代销基金业务总体市场份额并不高,提升的空间仍比较大。
在业内人士看来,由于市场竞争激烈,券商基金代销业务也要转变传统模式,通过财富管理转型,优化当前的代销模式。在转型的过程中,营业部的投顾能力提升则是关键。
“过去金融产品的销售往往采用线下投顾的方式,但是投顾为完成销售指标,常常被卖方思维主导,这意味着投顾会倾向于向客户不断推介新产品或者拓展新增客户来完成代销基金规模的目标。但这种跑量的方式长期来看并不有利于基金代销业务。”深圳某大型券商营业部负责人表示。
在上述负责人看来,专业的投顾不应该引导客户资金卖旧买新,或在不同基金中频繁转换,而是帮助客户提升理财能力,从而推进基金代销业务的拓展。
据券商人士介绍,未来基金销售的工作重点需要从传统的产品销售转变为对产品的研究,加强优质产品的筛选,帮助客户配置优质产品,从而更优化销售模式,提升券商基金销售的整体竞争能力。
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